Что такое рентабельность инвестиций

Прежде чем вложить деньги в какой-либо проект, инвестору важно убедиться, что он не только не потеряет свои инвестиции, но и получит доход. Для этого нужно оценить рентабельность вложений, сделать это можно по специальной формуле.

Какие факторы влияют на рентабельность инвестиций, как рассчитать коэффициент рентабельности и как с его помощью принимать инвестиционные решения.

Что такое рентабельность инвестиций

Рентабельность инвестиций — это показатель, который отражает доходность вложения денег за определенный срок. Его также называют ROI (Return on investment), то есть коэффициентом возврата инвестиций и коэффициентом окупаемости. ROI показывает, насколько инвестиции в определенную компанию или инструмент являются выгодными или невыгодными.

Коэффициент рентабельности инвестиций измеряется в процентах и рассчитывается по следующей формуле:

ROI = Прибыль за период / Стоимость инвестиций * 100%

Если ROI выше нуля, инвестиции можно считать рентабельными, если ниже — убыточными. Этот показатель можно рассчитать для любых видов инвестиций: банковских вкладов, финансовых инструментов, валют и т. д.

Например, инвестор купил пять акций компании по 1 000 рублей за штуку. Через год он получил дивидендный доход по 50 рублей на акцию. К тому же стоимость акций выросла за это время до 1 100 рублей.

Таким образом, рентабельность инвестиций составила:

(5 * 50 + 5 * 100) / 5 000 * 100% = 750 / 5 000 * 100% = 15%

Ключевыми элементами рентабельности являются:

  • затраты;
  • доходы;
  • период времени.

ROI удобно использовать для сравнения рентабельности различных инструментов.

Например, ROI облигации за месяц составит 2%, а ROI акции — 5%. Это означает, что инвестиции в акции за этот период более рентабельны, чем в облигации.

Главное:

  • Рентабельность инвестиций — это показатель, который отражает доходность вложения денег в финансовый инструмент за период.
  • Рентабельность инвестиций рассчитывается по формуле: прибыль от инвестиций за период / Стоимость инвестиций * 100%.
  • Рассчитывать показатель рентабельности инвестиций нужно, чтобы выбрать наиболее выгодный инвестиционный проект.
  • На рентабельность инвестиций влияют различные внешние и внутренние факторы: инфляция, налоговая политика государства, эффективность рабочих процессов в компании и ее технологическое развитие.
  • Существует несколько методов расчета рентабельности инвестиций: ROI, IRR и PI. Анализ рентабельности стоит проводить с учетом всех этих методов.
  • Методы расчета рентабельности позволяют сравнить, в какой проект или инструмент вложить деньги более выгодно.
  • Для повышения ROI нужно постоянно анализировать результаты принятых инвестиционных решений. Если какой-то актив достиг своего максимума и далее будет дешеветь, следует заменить его в своем инвестиционном портфеле инструментом с потенциалом роста.